लेवल: बिगिनर
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अपनी सबसे अधिक बिकने वाली पुस्तक ‘द ब्लैक स्वान’ में, नसीम निकोलस तालेब ने 21 वीं सदी के वित्तीय बाजार को “अतिवादी” के रूप में सटीक रूप से वर्णित किया है, जहां जंगली यादृच्छिकता और अत्यधिक अस्थिरता बाजार पर हावी है।
इसलिए, चाहे आप एक दीर्घकालिक निवेशक या एक सक्रिय दिन के व्यापारी हों, आपको अनुमान लगाना चाहिए कि जंगली यादृच्छिकता और अत्यधिक अस्थिरता आपके निवेश को काफी प्रभावित कर सकती है। ऐसे में आप क्या करते हैं? यह वह जगह है जहां धन प्रबंधन आता है। यह मार्गदर्शिका वर्णन करती है कि धन प्रबंधन क्या है, यह महत्वपूर्ण क्यों है, और सर्वोत्तम धन प्रबंधन तकनीकें।
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धन प्रबंधन मूल रूप से एक रक्षात्मक रणनीति है जिसे व्यापारियों और निवेशकों द्वारा पूंजी संरक्षण सुनिश्चित करने और जोखिमों को सीमित करने के लिए लागू किया गया है। स्वाभाविक रूप से, वित्तीय निवेश या व्यापार के किसी भी रूप में जोखिम होता है। यही कारण है कि प्रत्येक वित्तीय सेवा प्रदाता हमेशा चेतावनी देता है, “ट्रेडिंग रिस्क पर जोर देती है और इसके परिणामस्वरूप आपकी पूंजी का नुकसान हो सकता है। ” या उस प्रभाव के लिए एक बयान।
इसके मूल में, धन प्रबंधन में यह तय करना शामिल है कि क्या निवेश करना है, प्रति निवेश कितनी पूंजी खर्च करनी है, लाभ लक्ष्य, और निवेश पर नुकसान के स्वीकार्य स्तर का निर्धारण करना । अंत में, उचित धन प्रबंधन तकनीकों को लागू करना एक चीज हो सकती है जो आपको अपने खाते को उड़ाने से रोकती है।
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सर्वश्रेष्ठ धन प्रबंधन तकनीक
चाहे आप एक दीर्घकालिक निवेशक हों या अल्पकालिक लीवरेज्ड ट्रेडर हों, धन प्रबंधन के लाभों को ओवररेटेड नहीं किया जा सकता है। ये कुछ बेहतरीन धन प्रबंधन तकनीकें हैं जिन्हें व्यापारी और निवेशक लागू कर सकते हैं।
केवल वही निवेश करें जिसे आप खो सकते हैं
किसी भी वित्तीय निवेश में पहला नियम यह है कि व्यापारियों को केवल उन राशियों का निवेश करना चाहिए जो वे खोने में सहज हैं। असल में, यह एक ऐसी राशि है जो उन्हें बाजारों में खो जाने पर गरीबी या ऋणग्रस्तता में नहीं डालेगी। यह एक अजीब नियम की तरह लगता है, खासकर जब से वित्तीय बाजार में निवेश करने का लक्ष्य एक प्रॉफिट बनाना है। हालांकि, जैसा कि पहले बताया गया है, बाजार अनिश्चित हैं।
यहां उद्देश्य कभी भी उन फंडों का निवेश नहीं करना है जो भोजन, किराए या अल्पकालिक बिलों जैसी तत्काल बुनियादी जरूरतों के लिए आवश्यक होंगे। आदर्श रूप से, इसे प्रति वीक या महीने में अधिकतम स्वीकार्य नुकसान निर्धारित करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है। जब यह नुकसान सप्ताह या महीने के समाप्त होने से पहले मारा जाता है, तो तुरंत व्यापार बंद कर दें और फिर फिर से संगठित हों।
उचित पूंजी आवंटन
यह कहने के बिना चला जाता है कि हर रणनीति, कोई फर्क नहीं पड़ता कि कितना लाभदायक है, मूर्खतापूर्ण नहीं है। हर व्यापारी और निवेशक के बुरे दिन आते हैं। और उचित पूंजी आवंटन की भूमिका यह सुनिश्चित करना है कि एक बुरा व्यापार खाते को उड़ा नहीं देता है।
त्वरित और उच्च रिटर्न के लालच ने अधिकांश निवेशकों को अपने खातों को उड़ाने का कारण बना दिया है और चाहते हैं कि उन्होंने छोटी राशि का निवेश किया हो। यही कारण है कि अंगूठे के नियम के रूप में, इसे केवल प्रति व्यापार खाते की शेष राशि का 2% – 3% खर्च करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है।
उदाहरण के लिए, यदि खाता शेष $ 1000 है, तो एकल व्यापार पर खर्च की गई अधिकतम राशि $ 30 है। कुछ लोग तर्क दे सकते हैं कि यह आपके संभावित लाभ को एक व्यापार में पूरे $ 1000 खर्च करने के लिए तुलना की जाती है। हालांकि यह सच हो सकता है, यह निवेशकों को अल्पकालिक मंदी के बाजारों का सामना करने की भी अनुमति देता है।
विविधता
किसी भी निवेश के साथ, निवेशकों के लिए अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना बुद्धिमानी है – विभिन्न परिसंपत्ति क्लैस में निवेश करें। एक क्रिप्टो पोर्टफोलियो में विविधता लाने का मतलब है कि पोर्टफोलियो में विभिन्न प्रकार की क्रिप्टोकरेंसी होने का मतलब है – चुनने के लिए 8000 से अधिक क्रिप्टो हैं। तो, विविधीकरण महत्वपूर्ण क्यों है?
एकल-परिसंपत्ति पोर्टफोलियो पर भरोसा करना पोर्टफोलियो को प्रतिकूल अस्थिरता के लिए उजागर करता है। यदि परिसंपत्ति 10% खो देती है, तो पोर्टफोलियो भी 10% गिर जाता है। हालांकि, एक बहु-परिसंपत्ति पोर्टफोलियो के साथ, एक परिसंपत्ति में गिरावट को दूसरी संपत्ति में लाभ से ऑफसेट किया जाता है।
प्रभावी पोर्टफोलियो विविधीकरण प्राप्त करने के लिए, निवेशकों को विभिन्न वर्गों से परिसंपत्तियों का चयन करना चाहिए। उदाहरण के लिए, एक क्रिप्टो पोर्टफोलियो का निर्माण करते समय, विभिन्न क्षेत्रों से ऑल्ट-कोइंस में निवेश करने की सलाह दी जाती है – DeFi, NFT, GameFi, Storage, आदि। मौलिक रूप से, एक विविध पोर्टफोलियो निवेशकों को विभिन्न विकास बाजारों से लाभ उठाने की अनुमति देता है और उन्हें एक बाजार में नकारात्मक प्रभाव से बचाता है।
हमेशा सेट स्टॉप लॉस का उपयोग करें और लाभ लक्ष्य लें
यहां तक कि उचित पूंजी आवंटन नियम का पालन करने के बाद, व्यापारियों को हमेशा स्टॉप लॉस निर्धारित करना चाहिए और खोले गए प्रत्येक स्थान के लिए लाभ लक्ष्य लेना चाहिए। वे नकारात्मक पक्ष को सीमित करने और लाभ की रक्षा करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, खासकर एक अस्थिर बाजार में।
एक स्टैप हानि सेट करना यह सुनिश्चित करता है कि आपका व्यापार एक विशिष्ट स्तर पर बंद हो जाएगा, जिससे आपके खाते को आगे नुकसान उठाने से रोका जा सके। एक लंबे व्यापार के लिए, स्टॉप लॉस को प्रवेश मूल्य से नीचे सेट किया जाता है, और एक छोटी बिक्री के लिए, स्टॉप लॉस स्तर को बिक्री मूल्य से ऊपर सेट किया जाता है।
दूसरी ओर, लाभ लक्ष्य लेना एक विशिष्ट स्तर है जिस पर व्यापारी चाहते हैं कि उनकी स्थिति बंद हो जाए और संचित लाभ ले। आमतौर पर, एक लंबे व्यापार के लिए लाभ स्तर लेने प्रवेश मूल्य से ऊपर सेट किया जाता है।
इसी तरह, जब आप कम हो जाते हैं, तो आप उम्मीद करते हैं कि कीमत गिर जाएगी; इसका मतलब है कि आप प्रवेश मूल्य से नीचे एक छोटे से व्यापार के लिए लाभ स्तर निर्धारित करते हैं।
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धन प्रबंधन महत्वपूर्ण क्यों है?
दिग्गज निवेशक लैरी हिट ने एक बार कहा था, “… मेरे वित्तीय कैरियर के दौरान, मैंने लगातार अन्य लोगों के उदाहरणों को देखा है जिन्हें मैं जोखिम का सम्मान करने में विफलता से बर्बाद होने के बारे में जानता हूं। यदि आप जोखिम पर एक कठिन नज़र नहीं डालते हैं, तो यह आपको ले जाएगा। और यह भावना धन प्रबंधन की आधारशिला है। दो कारण हैं कि धन प्रबंधन महत्वपूर्ण क्यों है – पूंजी संरक्षण और मन की शांति।
पूँजी परिरक्षण
धन प्रबंधन व्यापारियों को एक और दिन लड़ने के लिए जीने की अनुमति देता है। यह उन्हें अपनी पूंजी को संरक्षित करके अल्पकालिक नुकसान का मौसम करने की अनुमति देता है। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि उनके पास 90% से अधिक सटीकता के साथ एक अविश्वसनीय व्यापारिक रणनीति है; धन प्रबंधन उपायों की उपेक्षा करने से एक बुरा व्यापार अपने खाते को मिटा सकता है। उचित धन प्रबंधन कौशल लंबे समय में लाभदायक बनने के लिए सफलता की कम संभावना के साथ एक व्यापारिक रणनीति की अनुमति दे सकता है। कैसा? अस्थिरता और फिसलन के नकारात्मक प्रभाव को रोककर, जबकि सीमांत लाभ पर पूंजीकरण।
मन की शांति
सक्रिय निवेश और व्यापार में एक मनोवैज्ञानिक टोल है। हालांकि, उचित पूंजी आवंटन के रूप में धन प्रबंधन तकनीकों को कम करना, नुकसान को रोकना और लाभ लक्ष्य लेना, और पोर्टफोलियो विविधीकरण मन की कुछ शांति लाता है। यह निवेशकों को उनके जोखिमों और संभावित नकारात्मक पक्ष के बारे में कुछ हद तक निश्चितता देता है। याद रखें, जब आप वास्तव में जोखिमों को परिभाषित करते हैं और स्वीकार करते हैं, तो आप परिणाम के साथ शांति से रहेंगे।
सार
प्रत्येक क्रिप्टो एक्सचेंज में एक अस्वीकरण होता है कि व्यापार में अक्सर जोखिम शामिल होते हैं। और यह सच है। लेकिन उचित जोखिम प्रबंधन तकनीकों को लागू करने से व्यापारियों को इसमें शामिल जोखिमों को काफी कम करने में मदद मिलती है। लंबी अवधि में, इन तकनीकों को लागू करने से पूंजी संरक्षण में मदद मिलती है। इसके अलावा, वे व्यापार और निवेश से भावनाओं को भी खत्म करते हैं, जो व्यापारियों को ओवरट्रेडिंग और बदला व्यापार के जाल में गिरने से रोकता है।
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